外部市场变革：顺应票据系统升级潮流

2022 年 6 月 1 日，上海票交所发布公告，新一代票据业务系统即将上线，这一变革引发了票据业务管理模式的重大转变。旧系统 ECDS 将逐步停止使用，银行也相应调整了功能及接口。对于吉利控股集团而言，这意味着若不及时跟进，现有功能无法满足业务需求，票据业务将面临退回网银签收及人工处理的困境。因此，实施新一代票据系统电票直联功能迫在眉睫。

内部业务管理需求：应对票据业务挑战

吉利控股集团电子票据业务规模庞大，每年线上票据量高达几十万张，金额数以千亿计。尤其是每月月末的共享中心票据结算日，业务高度集中，现有管理模式难以承受高强度工作压力，急需新一代解决方案优化票据管理流程，提升工作效率。

企业资金管理战略考量：提升资金管理效能

吉利控股集团实行资金集中管控模式，旨在提高资金运营效率、降低成本并防控风险。然而，收支账户的票据银企直联开通率不高，限制了资金管理效率。同时，虽多数账户已实现网银操作，但缺乏统一可视平台，不利于集团整体监控和统筹管理。因此，加强银企直连建设，实现票据业务集中化、可视化管理成为必然选择。

整体架构设计：

搭建高效稳定的系统框架

双方共同完善资金系统架构，实现与银行系统高效对接。资金系统通过用友电票通数据交互平台连接银行网银端，银行端前置机在数据交互中发挥关键桥梁作用。用友电票通内部调用银行万象核心、千蛟渠道及电票接口，确保业务指令准确传递。客户 ERP 系统经用友电票通与银行前置机交互，交易链路清晰（客户 ERP 系统 - 万象核心 - 千蛟渠道 - 银行前置机 - 银行服务器 - 票交所），保障票据业务数据顺畅流转。

功能模块整合：

优化系统功能与交互

通过用友电票通丰富资金系统功能，涵盖票据交易及查询服务，满足企业票据直联需求；银企监控平台和 AMQ 平台分别负责数据传输监控和信息发送，确保系统高效稳定运行。用友电票通提供的交易接口支持新老票据并可批量发送。万象核心服务统一管理银行接口，屏蔽差异并合理分配资源；千蛟渠道保障系统与银行的兼容性和稳定性。

风险管理强化：

筑牢风险防控体系

基于票据直联系统的搭建，吉利控股集团将完善票据风险管理体系。包括建立全面客户信用评估机制，对票据定期严格检查票据主体信用状况并及时更新评估结果，建立票据风险应对机制。通过完善的风险管理体系提升客户准入管理水平、为票据业务决策者提供依据、提升风险应对能力，从而降低资金风险，避免企业损失。

多银行直联对接全面完成：提升票据流转效率

成功与 16 家银行实现直联对接，覆盖集团 90% 以上票据业务处理需求，显著提升票据在各银行间的流转速度。实现实时查询和交易功能，缩短票据处理周期，优化管理流程，降低财务成本，为企业带来显著经济效益。

票据统一管理平台成功上线：实现业务集中化处理

搭建的票据统一管理平台实现了票据全生命周期的集中管理，所有业务操作线上化、集中化。平台上线后，票据处理效率大幅提高，财务人员工作量显著减少。自动化流程取代繁琐人工操作，降低错误率，提高票据业务处理的准确性和及时性。

风险管控机制有效落实：保障企业资金安全

客户信用评估机制和票据风险应对机制有效运行，为集团资金安全提供坚实保障。严格的客户信用评估筛选出优质交易对手，降低票据欺诈和信用风险。面对潜在风险，集团能依据应对机制迅速反应，及时止损，确保资金安全，维护财务稳定和企业声誉。

业财银一体化顺利实现：优化企业运营决策

业务系统、财务系统与银行系统无缝对接，打破数据壁垒，实现信息实时共享与协同处理。业财银一体化优化了企业运营流程，提升决策科学性和及时性。管理层基于实时票据和资金信息，能更精准制定资金规划、预算管理和投资决策，推动企业高效运营发展。